Новости

Обеспечение валюты — решение всех проблем или путь в никуда?

Нам известно, что ранние денежные системы базировались на бронзе, а позднее перешли на серебряные монеты. В процессе роста популяции человечества, развития технологий и увеличения международных торговых отношений, росло количество торговых операций и со временем к «серебряному стандарту» добавилось золото, став основой обеспечения денежных отношений. Уже в античных государствах именно золото использовалось в качестве денег.

Золотой стандарт — денежная система, в которой основной единицей расчётов является стандартизированное количество золота

В XIV-XV веках сформировался биметаллизм с фиксированным обменом серебра на золото. Но курс стоимости металлов часто менялся, к тому же обменный курс приходилось пересматривать. Однако отказаться от биметаллизма мешало отсутствие стабильной альтернативы. Позднее это послужило причиной перехода на бумажные облигации и монеты из бронзы и меди.

Основные причины выбора серебра и золота в качестве платежных средств:

  • высокий спрос на протяжение длительного периода
  • относительно стабильная цена
  • приемлемая волатильность
  • долговечность, неизменяемость при хранении,
  • полезные свойства

Использование драгоценных металлов оказалось нерентабельным:

  • большая часть золотого запаса принадлежит отдельным организациям и людям
  • невозможность быстрой эмиссии при увеличение общего товарооборота
  • сложная и дорогостоящая транспортировка
  • потеря золотых и серебряных монет существенно нарушала финансовый баланс
  • износ монет приводил к уменьшению стоимости монеты, что в массовом масштабе приводило к рыночной конфронтации

Развитие прогресса провоцировало альтернативу биметаллических монет — появление бумажных денег решало множество проблем и становилось удобным рычагом, пока деньги были обеспечены золотом.

Обеспечительное золото в основном хранилось:

  • в крупных банках,
  • в государственных казначействах
  • в персональных хранилищах, где было гораздо больше золота, чем в банках и казначействах

Таким образом новые деньги являлись обеспечительной облигацией, которая предоставляет его владельцу право требования. Тем не менее, были существенные недостатки, которые игнорировались:

  • владельцы бумажных денег не имели представления где находится обеспечительное золото, и есть ли оно на самом деле — это оставалось вопросом доверия
  • более 70 лет человечество продолжало верить в обеспечение бумажных банкнот золотом, в то время, когда эмиссия большинства валют уже не обеспечивалась золотовалютным запасом.
  • рассчитываясь друг с другом бумажными деньгами, люди передавали банкноты, а не право собственности на определенное количество золота
  • процесс эмиссии валюты не контролировался относительно обеспечения
  • информация о местонахождении золота и его количестве никогда не была точной
  • появление бирж как временного регулятора, который в последствии стал доминирующим
  • банкноты использовались правительствами для того, чтобы контролировать финансовую деятельность
Причина отмены «золотого стандарта» в 1971 году— несоответствие реальной покупательной способности доллара относительно декларируемого золотого паритета

Отмена привязки валюты к золоту увеличила количество негативных моментов:

  • произвольная денежная эмиссия
  • инфляция — рост цен на товары общего потребления при излишке денежной массы
  • локальные и глобальные финансовые кризисы
  • спад экономики
  • ухудшение качества производимой продукции и как следствие профицит товара производства

Сейчас мы с вами рассмотрели как положительные, так и негативные стороны обеспечения денежной массы драгоценными металлами. Но история XX века говорит лишь об одном — золотой стандарт устарел и не может быть возвращен, так как условия для этого в эпоху глобализации отсутствует возможность сделать все валюты в мире конвертируемыми в золото (иначе просто будет невозможна международная торговля и инвестиции), а также нет возможности получить точные данные о количестве золота в фондах и хранилищах по всему миру.

Логичным видится, что «стандартом» для эмиссии должна стать известная всем константа, в то же время легко измеримая, обладающая реальной ценностью для каждого. Кроме того идеальным условием будет возможность отследить каждый, даже самый малый элемент этого ресурса

Всеми этими характеристиками обладает земля:

  • Мы можем максимально точно рассчитать заданное количество земли
  • Каждый квадратный метр земли имеет своеобразный уникальный код — долготу и широту, кроме того, для идентификации можно использовать кадастровый номер
  • Знания о количестве суши земли стремятся к максимальной точности в сравнении с измерением количества других ресурсов на нашей планете
  • Ценность земли нельзя переоценить. Именно за неё шли войны на протяжении истории человечества, именно она имеет стабильную, растущую стоимость.

Другие новости

Задайте вопрос
Мы открыты к любым предложениям и готовы ответить на ваши вопросы